В банковской системе дыра: в платежке указали ИНН, КПП, наименование получателя. Оказалось, что ИНН не принадлежит юр.лицу, а Банк провел платеж, сверив лишь наименование и реквизиты р/с, НЕ обратив внимания на ИНН. Средства ушли на счет неизвестного!

Призываем всем быть внимательными! Данный банк, основываясь на 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», а так же по внутренним регламентам проводит платежи по двум реквизитам: наименование и расчетный счет. Столкнулись с ситуацией мошенничества, отправив д/с юр.лицу в АО Райффазенбанк" В ПП указали ИНН, КПП, наименование юр.лица и банковские реквизиты получателя.

В последствии, оказалось, что ИНН указанный в пп не принадлежит юридическому лицу, на чьи банковские реквизиты были зачислены деньги. Банк провел платеж сверив лишь наименование компании и реквизиты р/с. НЕ обратив внимания на такой индивидуальный реквизит каждого юр. лица как ИНН.

В итоге денежные средства были зачислены на счет неизвестного, неустановленного лица, хотя, по здравому смыслу, должны были зависнуть на к/с, так как реквизиты ошибочные.

К сожалению, ни банк, ни ЦБ не оказывает никакого содействия ни нам, как клиентам, ни правоохранительным органам. Просто представьте, сколько в стране компаний с одинаковыми названиями.

Получается, назовись как хочешь, открой р/с в АО Райффайзенбанк и все деньги отправленные другому юр. лицу с таким же названием будут поступать Вам, потому что банк не проверяет соответствие ИНН, указанному в распоряжении, ИННу получателя. Не жизнь, а сказка.

Напрашивается мнение о содействии АО Райффайзенбанк мошенникам и непосредственном участии в данных ситуациях. Никогда не думали, что в банковской системе такая дыра. На этой ситуации мы и в том числе, другие компании потеряли суммарно около 5 млн. рублей.

Будьте внимательны при выборе контрагентов, запрашивайте справки об открытии р/с, для сохранности ваших денег, потому что банковская система вас не подстрахует!

См. также

Все отзывы о Райффайзенбанке 225