Здравствуйте.

27 июля мы сообщили о необходимости предоставить документы для проведения проверки. В этот же день вы предоставили только часть из них, так как бухгалтер находился в отпуске, и попросили увеличить сроки предоставления документов.

2 сентября вы загрузили документы повторно. 3 сентября мы озвучили список всех необходимых документов, которые нужно предоставить, также рассказали о процессе проведения срочных платежей. В консультациях ошибок не было.

Запросили документы, так как заметили следующие факторы:
1. Деньги на счет получаете от заказчиков за товар, после чего практически в полном объеме переводе на счета физических лиц, в том числе в качестве возврата займа;
2. По счету вы не проводите операции, связанные с приобретением реализуемой продукции;
3. По счету не проводите операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов в ФОТ;

Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

Позднее мы приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок.

По итогу анализа ваших документов мы отметили:
1. В выписке из другого Банка у вас схожий характер операций, поступающие деньги переводите на счет директора общества;
2. Вы сообщили что товар, за который поступили деньги от заказчика, будет приобретаться через агента. Также вы предоставили агентский договор и нам показалось странным, что этот договор был заключен не от имени компании, а от имени директора компании;
3. Размер агентского вознаграждения по договору превышает стоимость закупаемого товара;
4. Позднее вы снова предоставили этот договор с агентом, но уже от другой даты и с другим номером.
5. Помимо этого вы предоставляли договор с другим агентом на приобретение этого же товара. Данный договор был также заключен от имени директора общества.
6. В завершение проверки вы сообщили, что сейчас поставки не планируется, а деньги были возвращены на ваш счет в другой кредитной организации. В качестве подтверждения вы предоставили справки об операции. Правда согласно данным справкам агент физическое лицо переводил деньги на свой же счет за рубежом.

В ходе проверки мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не предоставляли их в полном объеме, часть из них вы подготовили в ненадлежащем виде.

По итогам расследования мы не готовы продолжить сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.