Открыли счет, при наличии 3 счетов в других банках, так сказать провести тест-драйв. Компании уже 5 лет. Через 2 недели прилетел запрос документам. Предоставили. Через 2 недели прилетел опять запрос, якобы не было платежей по оплате налогов...
Открыли счет, при наличии 3 счетов в других банках. Так сказать провести тест-драйв. Компании уже 5 лет. Через 2 недели прилетел запрос документам по сделкам с контрагентами. Все предоставили. Тем временем (пока банк проверял все предоставленные документы) зависло платежное поручение по оплате задолженности по исполнительному листу, что привело к штрафу за опоздание перечисления денежных средств. И не смотря на то, что этот платеж по исполнительному производству можно легко и просто проверить на общедоступном ресурсе, сайте ФСП, сотрудники не в теме...
Через две недели прилетел опять запрос на документы по сделкам. Банк обосновал тем, что не было платежей по оплате налогов. Пояснили, что у компании большие переплаты по налоговым платежам, поэтому оплат не будет. И общим решением колег решили побыстрее закрыть этот счет.
И на последок при запросе справки о закрытии счета менеджер сообщил, справка то оказывается платная 3 588 рублей. Остались крайне негативные впечатления. Все таки наши счета, которые используем на протяжении 5 лет по сравнению с Тиньковым просто идеальны. Поэтому подумайте, прежде, чем начинать сотрудничать с данным недоразумением.
Мы заметили следующие факторы:
1. По счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
2. По счету отсутствуют операции по выплате зарплаты, оплате налогов и взносов с ФОТ и налогов по деятельности;
3. На счет поступали платежи, в назначении которых указывали, что оплату производили за другую компанию;
4. Деньги поступали с выделением НДС, а уходили в большинстве случаев без НДС.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 236-Т, 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Нам не удалось завершить проверку, так как вы отказались предоставлять запрошенные документы и пояснения. По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрыть счет.
В случае закрытия счета по нашей инициативе, справки и выписки по счету подготавливаем платно согласно условиям договора. В этом ошибки нет. Консультации также были верные.
См. также
Ваш комментарий
Будем рады комментариям на отзыв клиента Тинькофф Банка "Открыли счет, при наличии 3 счетов в других банках. Так ...". Ждем любые сообщения и уточнения по возникшей ситуации, оценке полноты ответа банка или возможно у вас была аналогичная проблема и как она разрешилась в итоге. Спасибо!
