Надо ли клиенту банка, осуществляющему расчеты с контрагентом в ПАО «СКБ-банк», обращать внимание своего банка о возможной принадлежности этого банка, к лицам, связанным с иностранным публичным должностным лицом.

Явлюсь клиентом нескольких кредитных организаций, в том числе и клиентом одного из подразделений Вашего банка. Обслуживание полностью устраивает. Это касается качества услуг, сроков проведения операций, тарифной политики банка и т.п.

Вместе с тем, довольно часто на практике возникают вопросы, на которые не всегда можно получить оперативный, грамотный и исчерпывающий ответ со стороны сотрудников банка.

В частности, имеется вопрос, обусловленный проведением безналичных операций, при которых всегда проявляю должную осмотрительность, с клиентами других банков. И, если, в отношении контрагентов по операциям все довольно понятно, и какие-либо вопросы отсутствуют, то в отношении обслуживающих их кредитных организаций иногда возникают неопределенности.

К примеру, cогласно СХЕМЫ взаимосвязей ПАО «СКБ-банк», размещенной на сайте Банка России и разъясняющей под влиянием каких лиц находится кредитная организация - одним из владельцев банка является АО Группа Синара. В свою очередь, одним из владельцев АО Группа Синара –является кипрская фирма ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED. Единственным владельцем ROMELIOR INVESTMENTS LIMITED –является кипрская фирма LARINDA FUND VCIC LTD , у которой, согласно СХЕМЫ, имеется единоличный исполнительный директор Antreas Epifaniou.

Вместе с тем, согласно других общедоступных источников, а именно государственных органов Кипра, занимающихся вопросами регистрации компаний (Department of Registrar of Companies and Official Receiver ) директорами LARINDA FUND VCIC LTD (рег.номер ΗΕ 352346) являются три человека - ΣΑΒΒΑΣ ΓΕΩΡΓΙΟΥ, ΑΝΔΡΕΑΣ ΕΠΙΦΑΝΙΟΥ, ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ, секретарем - LEDRA SECRETARIAL SERVICES LIMITED.

При этом, на сайте Министерства иностранных дел Кипра представлена следующая информация о консуле Белиза на Кипре: «..Mr. Christodoulos G. Vassiliades Honorary Consul of Belize in the Republic of Cyprus Consulate: 15 Agiou Pavlou Steet
Ledra House Agios Andreas
1105 Nicosia
Cyprus…»

Таким образом, согласно информации, размещенной на сайте Банка России у фирмы LARINDA FUND VCIC LTD имеется ЕДИНОЛИЧНЫЙ исполнительный директор в лице Antreas Epifaniou, а по данным Department of Registrar of Companies and Official Receiver республики Кипр у этой фирмы существует 3 директора(ΣΑΒΒΑΣ ΓΕΩΡΓΙΟΥ, ΑΝΔΡΕΑΣ ΕΠΙΦΑΝΙΟΥ, ΧΡΙΣΤΟΔΟΥΛΟΣ Γ. ΒΑΣΙΛΕΙΑΔΗΣ).

Получается, что одним из директоров кипрской фирмы LARINDA FUND VCIC LTD (рег.номер ΗΕ 352346) – являющейся одной из конечных бенефициарных владельцев банка, может являться иностранное публичное должностное лицо в лице консула Белиза на Кипре.

Буду искренне признательна, если банк в ответе на настоящее обращение разъяснит: надо ли клиенту банка, осуществляющему расчеты с контрагентом, находящемся на обслуживании в ПАО «СКБ-банк», обращать внимание своего банка о возможной принадлежности банка, обслуживающего контрагента, к лицам, связанным с иностранным публичным должностным лицом.

См. также

Все отзывы о Россельхозбанке 487