Доля российских семей, имеющих кредиты, снизилась до 46%
В 2023 г. доля граждан, у кого в семье есть кредиты, составила 46%, следует из результатов опроса ВЦИОМ. Кредитная активность россиян интенсивно росла с 2009 г. по 2017 г., когда был достигнут максимум тех, у кого в семье были кредиты (2009 г. - 26%, 2013 г. - 31%, 2017 г. - 58%).
После 2017 г. кредитная активность снижалась вплоть до 2020 г., что эксперты ВЦИОМ связывают с периодом пандемии (2019 г. - 51% имели в семье кредиты, 2020 г. - 49%), в 2021 г. россияне вновь начали брать кредиты (53%).
Последний год для нашей страны также стал непростым в экономическом плане: санкции, изменения на потребительском рынке, сложности долгосрочного планирования - все это сказалось, в том числе и на готовности брать кредиты. Поэтому кредитная активность населения упала в 2022-2023 гг. - до 51% и 46% соответственно.
Эксперты ВТБ назвали среднюю сумму ипотечной сделки
В мае 2023 г. средняя сумма сделки с жильем, приобретаемым в ипотеку ВТБ снизилась с начала года на 6% и составила 6,7 млн руб. Снижение средней стоимости сделки, по оценке экспертов банка, произошло за счет первичного рынка из-за ограничения выдач ипотеки от застройщиков.
«После ограничения «околонулевой» ипотеки комиссия застройщиков за снижение ставки по кредиту стала существенно ниже. На этом фоне произошло значительное сокращение средней суммы сделки на рынке новостроек», - отметил вице-президент, руководитель департамента продаж в партнерских каналах ВТБ Евгений Дячкин.
«Дополнительный вклад в динамику вносит стремление девелоперских компаний оперативно реализовать объекты в уже сданных в эксплуатацию домах: по нашим данным, в ряде случаев размер дисконта может доходить до 40%», - добавил банкир.
Если в январе россияне покупали жильё в новостройках в среднем за 8,6 млн руб., то в мае - уже за 8 млн руб. (– 6,6% с начала года). В то же время в сегменте вторичной недвижимости средняя сумма сделки выросла с 5,8 до 6,1 млн руб., что связано со смещением спроса клиентов в сторону готового жилья.
ЦБ анонсировал выпуск новой памятной монеты из серии «Изобретения России»
С 26 мая 2023 г. ЦБ выпускает в обращение памятную монету - «Водонапорная башня (Шуховская), Липецкая область» из серии «Изобретения России» (каталожный номер 5111-0482), говорится в пресс-релизе регулятора. Серебряная монета номиналом 3 руб. имеет массу драгметалла в чистоте - 31,1 г, проба сплава – 925. Тираж монеты составит 3 тыс. штук.
Объем потребительского кредитования в январе-апреле 2023 года вырос на 57,6%
Объем потребкредитования в РФ в январе-апреле 2023 г. вырос по сравнению с тем же периодом 2022 г. на 57,6% и достиг 1,22 трлн руб., говорится в исследовании НБКИ. Данный рост в бюро объясняют резким падением выдач в начале прошлого года, который связан с реакцией рынка розничного кредитования на санкционное давление.
Наибольший объем выдач в сегменте потребительского кредитования за отчетный период банки обеспечили в Москве (129,2 млрд. руб.), Московской области (86,4 млрд. руб.), Санкт-Петербурге (55,5 млрд. руб.), Свердловской области (42,1 млрд. руб.) и Краснодарском крае (42,0 млрд. руб.).
«В целом банки придерживаются консервативной политики, но «качественным» заемщикам готовы выдавать потребкредиты со значительно более высоким средним чеком. При этом определяющим критерием при принятии банками решения о выдаче потребительских кредитов и их параметрах по-прежнему является значение Персонального кредитного рейтинга заемщика», - отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
СберБанк запустил новый вклад для физлиц в дихрамах
СберБанк расширяет линейку сберегательных продуктов в инвалюте и предлагает для физлиц новый вклад в дирхамах Объединённых Арабских Эмиратов (ОАЭ), сообщает пресс-служба финансовой организации.
«Вклад в дирхамах» можно оформить на 1, 3, 6 или 12 месяцев. Проценты начисляются ежемесячно. Минимальная сумма вклада — 5000 дирхамов ОАЭ, максимальная — неограниченна. Максимальная ставка» с учётом капитализации составит 2,02%. Процентный доход зависит от суммы и срока вклада.
В Сбере считают, что этот сберегательный продукт привлечёт новых клиентов, поскольку в последнее время наблюдается процесс дедолларизации и растет спрос на альтернативные виды валюты.
ЦБ отмечает рост популярности ПИФ у россиян
По итогам I квартала 2023 г. число пайщиков - физлиц увеличилось на 8,6% и достигло 8,6 млн человек, подсчитали в ЦБ.
Несмотря на то, что основной приток по-прежнему приходился на биржевые ПИФ, у розничных инвесторов продолжают набирать популярность и закрытые ПИФ, ориентированные, прежде всего, на аренду коммерческой недвижимости.
В ЦБ связывают интерес россиян к ПИФ «желанием доверить свои инвестиции профессиональным управляющим, невысокими ставками по депозитам и возможностью диверсифицировать вложения даже при незначительных объемах».
Средневзвешенная доходность биржевых ПИФ за отчетный квартал по данным регулятора составила 10,6%, открытых ПИФ - 11,8%.
Ипотечный портфель в апреле 2023 года достиг 15 трлн рублей
По предварительным данным ЦБ, ипотечный портфель в апреле 2023 г. вырос на 2,2% и достиг 15 трлн руб. Такие темпы роста соответствует уровню марта (+2,1%) и среднемесячным темпам за весь 2021 г. (+2,3%). При этом если рыночная ипотека показала рост, то льготная ипотека заметно сдала свои позиции:
- Рыночная ипотека: рост +5% до 288 млрд руб. в апреле с 273 млрд руб. в марте. При этом наметилось перераспределение спроса с первичного на вторичный рынок недвижимости.
- Ипотека с господдержкой: снижение -6%, до 278 млрд руб. с 296 млрд руб. в марте. Сократились выдачи как в рамках «Семейной ипотеки», так и «Льготной ипотеки».
Снижение выдач по льготной ипотеке может быть связано, в том числе со сворачиванием «льготной ипотеки от застройщика» по экстремально низким ставкам, поясняют в ЦБ. На этом фоне средняя ставка в сегменте строящегося жилья выросла на 0,4 п.п., до 6,0%.
Банки наращивают выпуск платежных стикеров
Крупные банки активно продвигают на рынке альтернативные платежные инструменты. Так, в I квартале 2023 г. они выпустили около 1 млн платежных стикеров, пишут «Ведомости» ссылаясь на данные опроса агентства Smart Ranking.
Выручка банков за счет стикеров составила 400 млн руб. Этот платежный инструмент предлагают 12 кредитных организаций, но основная доля рынка приходится на трех лидеров - «Тинькофф банк», СберБанк и Альфа-банк.
В Smart Ranking считают, что рынок платежных стикеров будет расти как минимум до конца текущего года и в результате чего объем составит около 4 млн стикеров с общей выручкой более 1,5 млрд руб.
Однако эксперты, опрошенные изданием отмечают, что стикеры - скорее маркетинговый инструмент для привлечения клиентов и его популярность скоро пойдет на спад.
