Ключевая ставка взлетела до 13%
Совет директоров Банка России вновь увеличил ключевую ставку. На этот раз повышение произошло на 1 п.п. до 13% годовых, говорится в пресс-релизе регулятора. Такое решение было принято на фоне усиления инфляционного давления в экономике РФ. По оценке ЦБ на 11 сентября 2023 г., годовая инфляция в стране выросла до 5,5% после 4,3% в июле и 5,2% в августе.
Текущее инфляционное давление усилилось, в том числе из-за переноса в цены произошедшего ослабления рубля. В среднем за последние 3 месяца рост цен с поправкой на сезонность составил 9%. Аналогичный показатель базовой инфляции увеличился до 8,4%.
В ЦБ отмечают, что в дальнейшем решения по ключевой ставке будут приниматься с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели и процесса структурной перестройки экономики. Также будут оцениваться риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Согласно обновленному прогнозу регулятора, по итогам текущего года годовая инфляция сложится в диапазоне 6 ,0-7,0%. С учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к 4% в 2024 г. и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Эксперты рассказали о последствиях повышения ключевой ставки для россиян
Увеличение ключевой ставки на 1 п.п. до 13% попало в разряд альтернативных (но высоко вероятных) сценариев, которые прогнозировали эксперты. Данная мера приведет к снижению темпов роста в кредитовании и к падению роста потребления домашних хозяйств. При этом повысится интерес граждан к сберегательным продуктам, ставки по которым уже идут вверх.
«Вполне вероятно, что рядовые пользователи столкнутся с пропорциональным повышением стоимости кредитных продуктов и ростом привлекательности депозитных программ», - считает Евгений Кошелев, директор офиса рыночных исследований и стратегии Росбанка.
По его мнению «данные последствия, в отличие от первоначальных ожиданий, заложенных после повышения ставки в августе, могут иметь более длительные последствия – то есть до конца 2024 года ключевая ставка вполне может оставаться двузначной, сдерживая избыточные темпы потреб- и ипотечного кредитования, а также повышая интерес к накоплению рублевых депозитов (в качестве альтернативы расходованию и/или покупке иностранной валюты)».
Кроме того, эксперт отмечает, что «обновленная траектория средней ключевой ставки на 2023 год указывает на вероятность ее повышения до 14.0% годовых в октябре».
Глава ЦБ сообщила, сколько будет держаться повышенная ключевая ставка
ЦБ будет держать повышенную ключевую ставку до конца текущего года. И только в следующем году ставка может снизиться до 11,5 – 12,5% годовых. Об этом заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, подводя итоги последнего заседания совета директоров ЦБ.
«В базовом сценарии средняя за остаток текущего года ключевая ставка составит 13,0–13,6%, в следующем году - 11,5–12,5% годовых. Это подразумевает, что мы будем удерживать ключевую ставку на повышенном уровне в течение достаточно продолжительного времени, необходимого для устойчивого снижения инфляции и инфляционных ожиданий. Наша денежно-кредитная политика нацелена на возвращение инфляции к 4% к концу следующего года и ее закрепление на этом уровне», - сообщила она.
Выявлена новая схема хищения денег у банковских клиентов
Специалисты ВТБ выявили новую схему обмана, с помощью, которой мошенники выманивают денежные средства у клиентов, представляясь сотрудниками банка. Россиян пугают по телефону о подозрительных операциях, якобы они стали жертвами мошенников. Для убедительности даже присылают поддельные документы, маскируя их под официальный бланк банка с логотипом и печатью.
Далее лжебанкиры рекомендуют выполнить процедуру обновления единого лицевого счета для дополнительной защиты. Пытаясь вызвать доверие, жертве предлагают застраховать любую сумму свыше 1 тыс. руб. за счет «резервного фонда банка», а в качестве компенсации за неудобства обещают повышенную ставку по вкладу.
Для активации обновленного счета клиента просят перевести деньги на «безопасный» счет через банкомат, внушая жертве, что после этого все деньги, которые находились на его счетах, будут восстановлены. Но на деле клиент сам переводит свои деньги на счета мошенников.
«В таких ситуациях важно помнить, что банк никогда не будет просить обновить счет – это просто не имеет смысла, ведь при подозрительных операциях доступ к нему просто блокируется самой организацией до выяснения всех обстоятельств», - предупреждает Никита Чугунов, старший вице-президент, руководитель департамента цифрового бизнеса ВТБ.
ЦБ установил минимальные требования к страхованию банковских карт
Полисы добровольного страхования должны не только защищать от потери карты или ее повреждения, но и включать другие риски - например, мошенническое списание денег, считают в ЦБ. Соответствующее указание регулятора вступает в силу с 1 октября 2023 г.
Новые требования, прежде всего, направлены на защиту интересов владельцев банковских карт. Так, по оценке ЦБ, в 2022 г. средняя сумма одной операции без согласия клиента — физлица составила 15,32 тыс. руб.
Поэтому по таким рискам установлен лимит страховой выплаты в размере 100 тыс. руб., в пределах которого страховщик возместит потери клиента в полном объеме. При этом он вправе предусмотреть более высокий размер страхового возмещения, тогда компенсация будет ограничена этим значением.
Из страхового покрытия исключаются случаи, по которым банк по закону обязан возвращать похищенные средства. Урегулировать убыток страховая компания должена в течение 30 дней после получения заявления от пострадавшего.
Банк «Открытие» включил в программу автокредитования 20 новых китайских брендов
Приобрести новый автомобиль китайского производства стало проще. Банк «Открытие» расширил перечень брендов из Поднебесной, по которым автокредит доступен на специальных условиях, сообщает пресс-служба финансовой организации.
Теперь специальная программа «Промо Китай Плюс» и «Промо Китай плюс без КАСКО» распространяется на 47 марок, включая 20 новых. К уже известным на рынке брендам (Changan, Chery, Dongfeng, Exeed, Geely, Haval, Voyah и пр.) добавились такие бренды, как Aito, Avatr, BelGee, BYD, Forthing, HiPhi, Leapmotor, Li Auto, Lynk & Co, Lotus, MG, Nio, Ora, Seres, Soueast, Wey, Weltmeister, Wuling, Xpeng и Zeekr.
Основные условия кредитования: ставка от 11,4 годовых, сумма – до 8 млн руб., срок – до 7 лет. Кредит можно получить без первоначального взноса. Итоговая ставка зависит от первого взноса, суммы и наличия дисконта при оформлении ставки автомобилиста. В случае выбора программы автокредитования без каско ставки составят от 12,9%.
В обращении появилась новая монета из серии «Памятники архитектуры России»
ЦБ выпустил в обращение новую памятную монету - «Воронцовский дворец, Республика Крым» серии «Памятники архитектуры России» (каталожный № 5111-0490), сообщает пресс-служба регулятора. Серебряная монета номиналом 3 руб. имеет массу драгметалла в чистоте - 31,1 г, проба сплава – 925. Тираж монеты составит 3 тыс. штук.
Воронцовский дворец в Алупке находится у подножия горы Ай-Петри. Дворец был возведен по заказу генерал-губернатора Новороссийского края графа Михаила Воронцова и служил его летней резиденцией. На строительство замка ушло почти 20 лет (1828–1848 гг.).
ВТБ объявил о запуске трансграничных переводов в Индию в сентябре 2023 года
До конца сентября текущего года ВТБ запустит денежные переводы в индийских рупиях, говорится в сообщении банка. У россиян появится возможность отправлять деньги в Индию по банковским реквизитам в адрес физических и юридических лиц через сервис в «ВТБ Онлайн» или в отделении банка.
Максимальная сумма одной операции составит 20 млн руб., комиссия – 1% от суммы перевода. Зачисление денег на счет получателя в Индии происходит в течение 2-х рабочих дней.
Уже на сегодняшний день розничным клиентам ВТБ доступны переводы средств в 12 стран, в том числе – в Азербайджан, Армению, Беларусь, Вьетнам, Иран, Казахстан, Киргизию, Таджикистан, Узбекистан и другие. Их можно совершить по банковским реквизитам, а также по номеру карты или по номеру телефона. До конца года число направлений трансграничных переводов расширится, отмечают в банке.
