Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях упала до 14,57%
По данным ЦБ, январь 2026 г. завершился падением средней максимальной ставки по вкладам ТОП-10 крупнейших игроков, привлекающих наибольший объём депозитов физлиц до 14,57%.
Если в первой декаде января данный показатель достигал 15,10%, то уже во второй находился на уровне 14,88%, а в третей декаде снизился еще сильнее и составил 14,57%. Банки закрывали сезонные предложения с повышенной доходностью и стали заранее пересматривать условия перед ожидаемым снижением ключевой ставки ЦБ.
Средние максимальные ставки по вкладам в рублях с разбивкой по срокам размещения (III декада января 2026 г.): на срок до 90 дней – 13,90%, на срок от 91 до 180 дней – 14,30%, на срок от 181 дня до 1 года – 13,81%, на срок свыше 1 года – 12,01%.
Россияне активно пользуются услугой самозапрета на получение кредитов и займов
В январе 2026 г. наши граждане установили 1,02 млн самозапретов на привлечение кредитов и займов, подсчитали в НБКИ. При этом через МФЦ было установлено 123,4 тыс. самозапретов, а с помощью портала «Госуслуги» - 899,1 тыс. ед.
Чаще всех сами себе запрещают брать кредиты и займы жители столичного региона. В первый месяц текущего года москвичи установили 90,9 тыс. таких самозапретов, жители Московской области – 56,8 тыс. ед. Тройку замыкает Санкт-Петербург с результатом 45,7 тыс. ед.
Всего на 31 января 2026 г. число россиян с действующим самозапретом на привлечение кредитов и займов составило 18,04 млн человек. В то же время снять самозапрет после его установления с марта 2025 по январь 2026 гг. предпочли 1,05 млн человек.
ВТБ улучшил условия кредитования по рыночной ипотеке
ВТБ снизил первоначальный взнос по программам рыночной ипотеке с 30,1% до 20,1%, сообщает пресс-служба банка. Сниженный первый взнос доступен для всех заёмщиков с подтверждённым доходом и действуют для покупки квартир, апартаментов, таунхаусов, готовых домов, земельных участков, машино-мест и кладовых помещений.
При этом для зарплатных клиентов банка минимальный первый взнос и ранее был на уровне 20,1%. А для клиентов без подтверждённого дохода первый взнос составляет 40,1%.
Остальные условия банк оставил прежними: срок – до 30 лет, сумма – до 100 млн руб., ставка – от 19,3%. Стоит отметить, что итоговая ставка по кредиту устанавливается индивидуально и зависит от категории заемщика, наличия страхования, срока и суммы кредита.
ЦБ отмечает рост жалоб на 13,3% в отношении МФО в 2025 году
Россияне стали чаще жаловаться в ЦБ на действия МФО. За год количество таких обращений выросло на 13,3% и на конец 2025 г. составило 39,8 тыс., говорится в аналитическом обзоре регулятора. Россиян чаще волновали вопросы, связанные с перерасчетом задолженности, мошенничеством и возвратом денег за дополнительные услуги.
В ЦБ также обращают внимание на проблемы с получением заемщиком кредитных каникул. После применения надзорных мер регулятора ряд микрокредиторов – нарушителей прекратили незаконное начисление процентов, необоснованные отказы в предоставлении каникул и другие недобросовестные практики.
Банк «ДОМ.РФ» снизил ставки по кредиту наличными до 13,2%
Банк «ДОМ.РФ» объявил о снижении ставок в среднем на 1 п.п. по кредиту наличными и рефинансированию. Теперь кредит наличными в банке можно оформить по минимальной ставке 13,2% с учетом страхования. Минимальная ставка по рефинансированию доступна от 13,3% при условии страхования.
В случае отказа от оформления страховки банк увеличивает минимальные ставки до 21,7% годовых как по кредиту наличными, так и по продукту рефинансирования.
Напомним, основные условия по кредиту наличными: минимальная сумма – 100 тыс. руб., срок – до 7 лет, ставка – от 13,2% до 40%, ПСК - 21,500% — 40,200%.
В январе 2026 года банки выдали менее 1 млн кредитных карт
Банки снижают выдачу кредитных карт населению. В январе 2026 г. россияне получили лишь 0,94 млн кредиток, что на 26,3% меньше, чем в предыдущем месяце (декабрь 2025 г. – 1,27 млн ед.), говорится в исследовании НБКИ. В бюро отмечают, что это наименьший показатель выдачи с 2024 г.
Самая серьёзная динамика снижения в сегменте «карточных» кредитов за отчетный месяц наблюдалась в Ставропольском (-28,2%) и Пермском (-28,1%) краях, Башкортостане (-28,0%), Тульской области (-27,8%) и Санкт-Петербурге (-27,7%). В Москве банки сократили выдачу кредитных карт на 25%.
Столь существенное падение выдачи кредитных карт в бюро связывают не только с сезонным фактором, но и с жесткой кредитной политикой банков, которые стремясь снизить риски просрочек в будущем, предъявляют повышенные требования к заемщикам.
Банки стали чаще идти на уступки заемщикам по возврату задолженности
В прошлом году банки активнее шли на уступки заемщикам, испытывающим временные финансовые трудности. По данным ОКБ доля кредитных договоров с произведёнными в 2025 г. уступками составила 2,24% от общего числа активных кредитов в портфелях банков – это 3,2 млн кредитов. Для сравнения, в 2024 г. данный показатель составлял 1,92%, а в 2023 г. – 1,61%.
В большинстве случаев банки соглашались на отсрочку даты платежа по кредиту, однако стали чаще применяться и другие меры:
- Доля переносов дат платежей - 67,3% от общего количества одобренных заёмщикам послаблений;
- Доля неначисления процентов за просрочку платежа по кредиту - 28,3%;
- Доля замены обеспечения с одного залога на другой - 2,5%;
- Доля прощения штрафов - 0,8%;
- Доля временного снижения размера платежа – 1,1%.
Наибольшая доля заёмщиков, нуждающихся в помощи со стороны банков, пришлась на клиентов, обслуживающих кредиты наличными - 79,5% в общем количестве договоров с уступками. Ипотека заняла долю в 9,9%, POS-кредиты – 3,5%, автокредиты – 2,3%, кредитные карты – 1,8% и микрозаймы – 3,0%.
Россияне стали чаще оплачивать покупку товаров через СБП
Система быстрых платежей (СБП) прочно заняло своё место в повседневных финансовых операций наших граждан. Так, в IV квартале 2025 г. россияне стали в 1,2 раза чаще пользоваться СБП при оплате покупок, говорится в аналитическом обзоре ЦБ.
Всего по итогам последнего квартала минувшего года через СБП было оплачено 1,4 млрд покупок на 2,5 трлн руб. Среднее количество оплат в сутки составило 15 млн ед.
Столь стремительному росту платежей через СБП способствовало активное подключение к системе предприятий торговли и сервиса. В 2025 г. их число достигло 3 млн компаний.
В целом, по итогам 2025 г. граждане и компании совершили через СБП 18,3 млрд различных операций на сумму 103 трлн руб., что превышает показатели 2024 г. в 1,4 и 1,5 раза соответственно.
