Картина дня

6-11 мая. Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях упала в апреле до 13%, число жалоб на МФО в I квартале выросло на 20,9%, банки стали чаще отказывать в выдаче кредитов

Елена Боголепова 11:37  11.05.2022 (обновлено: 11:42 11.05.2022) 329

Средняя максимальная ставка по вкладам в рублях упала в апреле до 13%

Вследствие снижения ключевой ставки ЦБ банки пересматривают условия по своим сберегательным продуктам, доходность по которым продолжает падать. За апрель текущего года средняя максимальная ставка ТОП-10 крупнейших банков РФ по рублёвым вкладам снизилась на 3,58 п.п., следует из данных последнего мониторинга ЦБ.

Напомним, что в первой декаде апреля 2022 г. этот показатель достигал 16,58%, во второй декаде он снизился до 15,03%, а в третьей декаде составил уже 13% годовых. При этом ключевая ставка ЦБ была снижена с 11 апреля 2022 г. до 17% (-3 п.п., ранее 20%), с 4 мая 2022 г. – до 14%. Годовая инфляция в апреле достигла 17,6%.

Максимальная ставка по вкладам рассчитывается регулятором как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10-ти крупнейших кредитных организаций РФ по объемам привлечения денежных средств населения на вклады в рублях.


ВТБ начал принимать предварительные заявки на IT-ипотеку

ВТБ запустил в своих отделениях прием заявок на льготную ипотеку для сотрудников IT-компаний, сообщает пресс-служба банка. Выдавать кредиты в рамках данной программы банк начнет ь с даты вступления в силу постановления Правительства РФ.

Основные условия кредитования по «IT-ипотеке»:  сумма - до 18 млн руб. для приобретения жилья в городах численностью от 1 млн человек и 9 млн руб. - в других населённых пунктах. Первый взнос - от 15%, ставка от 4,7% с учетом дисконта в 0,3 п.п. при использовании цифровых сервисов.

Воспользоваться такой ипотекой могут граждане в возрасте от 22 до 44 лет, трудовой договор которых заключён с организацией, которая осуществляет деятельность в сфере информационных технологий, аккредитована Минцифры и не менее I квартала пользуется налоговыми льготами. Доход заемщика за последние 3 месяца - от 150 тыс. руб., если место работы находится в городе-миллионнике, и не менее 100 тыс. руб. в городе до 1 млн человек.


ЦБ информирует граждан о типичных схемах мошенничества

ЦБ начинает публиковать наиболее распространенные схемы, которые используют кибермошенники для кражи денег у граждан. Для этого был создан специальный раздел на официальном сайте регулятора, где будут представлены рекомендации по противодействию злоумышленникам.

«Мы открываем этот раздел для того, чтобы своевременно рассказывать людям о новых сценариях, которые придумывают злоумышленники. Чтобы методы убеждения, которые они используют, разбивались о знания», — отметил директор Департамента информационной безопасности Вадим Уваров.

На данный момент в разделе опубликованы  4 типичных способа хищения денег у населения, когда мошенники предлагают проверить данные счета на предмет утечки, сообщают о дефиците наличных рублей и валюты, предлагают перевести деньги на «специальный счет Центрального банка» и убеждают оформить кредит.


Число жалоб на МФО в I квартале выросло на 20,9%

Россияне стали чаще жаловаться в ЦБ на предоставление услуг на рынке микрофинансирования. Так, в январе-марте 2022 г. число жалоб, поступивших в отношении деятельности МФО, выросло на 20,9% по сравнению с январем-мартом 2021 г. и составило 10,6 тыс. обращений, говорится в аналитическом материале регулятора.

Распределение жалоб в отношении МФО за январь-март 2022 года (%) по данным ЦБ:


СберБанк улучшил условия по ипотеке с господдержкой

С 8 мая 2022 г. СберБанк увеличил максимальную сумму кредита по ипотеке с господдержкой до 30 млн руб. для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и до 15 млн руб. для других регионов, сообщает пресс-служба финансовой организации.

Ранее, 4 мая 2022 г. банк установил ставку по программе «Господдержка» на уровне от 8,7% годовых при электронной регистрации сделки. Первоначальный взнос в рамках данной программы составляет 15%, максимальный срок - 20 лет.

С января по апрель 2022 г. СберБанк выдал льготных ипотечных кредитов с господдержкой на сумму 297 млрд руб., что на 10,3% больше, чем за тот же период 2021 г. При этом объём выдачи ипотеки по всем льготным программам банка показал рекордный рост и в марте 2022 г. - увеличился на 91% по сравнению с февралём текущего года.


Газпромбанк снижает ставки по ипотечной линейке

С 6 мая 2022 г. Газпромбанк снизил процентные ставки на 3 п.п. по базовым ипотечным программам и на 0,2 п.п. по программе с господдержкой, говорится в сообщении кредитной организации. Теперь при покупке квартир, таунхаусов и жилых домов с земельным участком минимальная ставка составляет 13,9%, при покупке апартаментов - 15,5%.

Ставка по кредитам на приобретения гаража или машино-места в подземном паркинге снижена до 16,7%. Для заемщиков, которые планируют приобрести жилье на территории ДФО, ставка снижена до 1,5% годовых при условии личного страхования.

Кроме того, 2 мая 2022 г. банк сократил минимальную ставку по программе «Льготная ипотека» до 8,5% при наличии страхования жизни и здоровья в рамках кредитного договора.


На пике кризиса банки стали чаще отказывать в выдаче кредитов

В марте 2022 г. резко снизился уровень одобрения кредитных заявок в банках, пишет «РБК», изучив материалы БКИ «Эквифакс». Так, доля одобрений за кредитами наличными по сравнению с предыдущим месяцем упала до 25% (-18 п.п.). Это означает, что в марте три четверти потенциальных заемщиков получили отказы от банков на получение кредита наличными.

В сегменте POS-кредитов уровень одобрения снизился на 12 п.п., до 17%. Процент «отказников» превысил планку в 80%. И только пятая часть заявок на кредитные карты (20%) в марте прошла фильтр банков. Доля одобренных заявок в этом сегменте сократилась на 7 п.п. по сравнению с февралем.

Отказы по автокредитам получили примерно две трети потенциальных заемщиков: в марте уровень одобрения по таким ссудам упал на 12 п.п., до 32%. В ипотеке доля удовлетворенных заявок снизилась всего на 2 п.п. и составила 59% - отказы от кредиторов получили чуть больше 40% потенциальных ипотечников.

Обсудить
0 0

Реклама